¿Gozas de buena salud financiera?

Si respondiste a estas preguntas con no más de un sí, es urgente que te intereses más en tus finanzas personales
(Imagen: pexels)

Así podrás analizar tus finanzas personales con estas preguntas que abordan diferentes aspectos de la salud financiera. Contesta sí o no.

Situación personal y familiar

Tu estado civil tiene un gran impacto en tu planificación financiera, ya sea que esté casado o en unión civil, viudo, divorciado o en unión libre.

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Si estás casado o en unión civil:

¿Conoce las normas aplicables en tu régimen matrimonial?

¿Sabe cómo afectarán las reglas del patrimonio familiar la disolución de tu matrimonio o unión civil?

Si está en una relación de hecho:

¿Sabe qué impactos económicos podrías sufrir en caso de una separación de tu cónyuge?

¿Firmaste un acuerdo de convivencia?

Situación financiera

La situación financiera es la base de toda planificación financiera personal. Pero, ¿qué queremos decir exactamente con eso? En resumen, se trata del estado de tus finanzas.

Para evaluar tu situación financiera debes elaborar tu balance personal y conocer tu costo de vida. La evaluación personal debe completarse antes de emitir cualquier recomendación. Para conocer tu costo de vida, preparar un presupuesto anual es el primer paso. Debes evaluar tu situación financiera todos los años.

¿Sabes cuánto gastas anualmente?

¿Conoces el valor neto de tus activos?

¿Conoces tu capacidad de ahorro anual?

¿Sabes si te permitirá alcanzar tus metas a corto, mediano y largo plazo?

¿Sabes si debes concentrarte en pagar tus deudas o ahorrar?

Situación fiscal

Sus declaraciones de impuestos contienen una gran cantidad de información que permite una buena planificación de tu entorno financiero. Puede ser interesante que un profesional los analice. Podría detectar brechas o estrategias que no habías pensado y así reducir tu factura de impuestos.

¿Está aprovechando todas las deducciones y créditos fiscales a los que tiene derecho?

¿Conoce las reglas para dividir los ingresos de las pensiones?

Situación de jubilación

La planificación para la jubilación es probablemente el aspecto más conocido de la planificación financiera.

¿Evalúas tu costo de vida anual durante la jubilación?

¿Sabes cuáles serán tus fuentes de ingresos durante la jubilación?

¿Estos ingresos serán suficientes para mantener el costo de vida que deseas?

Situación al morir

La redacción y actualización de todos sus documentos legales debe realizarse de forma regular para asegurarte de que siempre reflejen tus deseos.

¿Tienes testamento? ¿Lo ha revisado recientemente?

¿Sabe qué cantidades estarán disponibles en caso de su muerte?

¿Serán suficientes para cubrir los montos a pagar e impuestos en caso de fallecimiento?

¿Es la protección de tu seguro de vida suficiente para cubrir el costo de vida de tu familia en caso de tu muerte?

Si ha respondido a estas preguntas con no más de un sí, es urgente que te interese más en tus finanzas personales.

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