¿Cómo acomodar mi inversión conforme al Portafolio de Swensen?

Este modelo de portafolio es el más ideal para mantener seguro tu dinero
Fuente: Pixabay

Si eres un inversionista principiante, es necesario que sepas cómo diversificar tu portafolio para que haga sentido. El Portafolio de Swensen es uno de los más sencillos de replicar, además de ser estable.

¿Qué es el portafolio de Swensen?

David Swensen, fallecido este 5 de mayo, fue Presidente y Jefe en la Oficina de Inversiones en Yale. Swensen, junto a Dean Takahashi, inventó este portafolio, conocido como Modelo Yale, y fue publicado en un libro llamado El éxito no convencional. 

El resultado también se conoce como portafolio de Swensen, que incluye una mezcla de activos del mercado accionario, bonos gubernamentales y bienes raíces. Así se ve:

Fuente: Oink Oink

Así puedes acomodar tu portafolio

  • 30% de tus inversiones, ponlas en el mercado estadounidense
    • Si no sabes escoger acciones individuales, escoge Exchange Traded Funds (ETFs) que sigan índices, como al S&P 500 (VOO, SPY, IVV, IVVPESO), al Nasdaq 100 (QQQ), o al Dow Jones (DIA*).
    • Si llegas a escoger acciones individuales, trata de que tu portafolio no tenga más de diez empresas distintas, porque es difícil seguir tantos reportes corporativos y tampoco te concentras bien en fondear todas periódicamente.
  • 15% en otros países, de preferencia, economías fuertes
    • Un ETF como VEA puede ayudarte a diversificar aquí
  • 5% ponlo en mercados emergentes (como América Latina)
    • Un ETF como VWO te cubre en mercados emergentes, MCHI es para China, y VMEX cubre la economía mexicana.

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  • 30% va en bonos del gobierno
    • 15% suele ir a bonos de protección contra inflación
    • 15% para bonos del tesoro estadounidense
    • En México están los Cetes y Udibonos, aunque por la inflación y los recortes en la tasa de interés, dejaron de ser redituables por ahora
    • Hay ETFs que siguen bonos gubernamentales (BND, BNDX, VGSH…), que son alternativas dolarizadas a los bonos locales
  • 20% en bienes raíces. En México están los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces (Fibras), que te permiten tener carteras de propiedades que te pagan dividendos mensuales o trimestrales con rendimientos de hasta 12% anual. Aquí te decimos cuáles existen.

Este no es el único modelo de portafolio. Sin embargo, es uno que controla los riesgos. La mención de los valores en el artículo es de forma ilustrativa. Tú mismo debes investigar, pues tú asumes los riesgos de compra. Sigue Oink Oink para más novedades.

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