Actualmente las tarjetas de crédito son una herramienta necesaria para realizar compras, pagos de servicios o hacer cualquier tipo de depósitos, pero esto puede resultar problemático ante el SAT.
La razón es simple, pues la autoridad fiscal ha tomado lo decisión de revisar las compras que los contribuyentes realizan con sus tarjetas.
Si exceden la cantidad de sus ingresos, estos deberán pagar impuestos e incluso multas.
A partir de enero las entidades bancarios deberán reportar los depósitos de contribuyentes. | Foto: Unsplash
Debido a esta situación a partir de enero, las entidades bancarias deberán reportar las transacciones en efectivo al SAT cada mes.
En una entrevista realizada para el medio El Heraldo de México, el socio de Hogan Lovells, Jaime Espinoza de los Monteros, reveló que esta situación ya estaba contemplada por el SAT ante la ley fiscal.
Por este motivo, para evitar una discrepancia fiscal, es necesario realizar la declaración que la institución solicita.
Evita caer en una discrepancia fiscal.
Debes acreditar el origen de los recursos, pues de no ser corroborados, terminarás en una discrepancia fiscal.
Esta consiste en depósitos que no son identificados y si la Secretaria de Administración Tributaria cuenta con esta información corroborada, puede saber cuál es el destino y de dónde sale el dinero que el contribuyente transfiere.
No olvides acreditar el origen de los recursos. | Foto: Unsplash
Es importante tomar en cuenta que el dinero en efectivo, en ocasiones representa un riesgo debido a que no se puede acreditar el origen de los recursos porque ante las instancias fiscales se debe declarar como un ingreso.
Por ello se puede considerar como opción las transferencias electrónicas.
Según el socio de Hogan Lovells, traer dinero en efectivo, actualmente representa informalidad, así como crimen organizado. Aunque esto no influye para tener una penalización.
Debido a esto, todas las entidades bancarias se ven obligadas a realizar una declaración mensual a partir de enero del siguiente año.
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