Consejos para no tener problemas con el SAT por los depósitos en efectivo

Evita prestar tus tarjetas de débito y procura tener en forma y en regla tus declaraciones
El SAT podría pedir aclarar el origen de depósitos superiores a 15 mil pesos | Fuente: Pixabay

Lo más importante para no tener problemas con el SAT por depósitos en efectivo es estar en condiciones de aclarar el origen del dinero. ¿Qué podemos hacer para no meternos en un lío? Aquí te explicamos.

Antes que nada, debes recordar que si un contribuyente recibe un depósito en efectivo superior a los 15 mil pesos, el SAT se enterará y podrá solicitar aclarar el origen de ese depósito. Esto es así, porque la autoridad supondrá que no se ha pagado el Impuesto Sobre la Renta (ISR) correspondiente.

Por eso, es importante evitar ciertas conductas que puedan malinterpretarse, por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT), como, por ejemplo, prestar tus tarjetas de débito a terceros.

Procura utilizar transferencias electrónicas en lugar de depósitos en efectivo | Fuente: Pixabay

Debes evitar confusiones para no tener problemas con el SAT

El SAT no necesariamente cobra los depósitos en efectivo mayores a 15 mil pesos, sin embargo, es importante considerar lo siguiente:

  • Si los depósitos en efectivo hacia un mismo titular exceden los 15 mil pesos mensuales, la institución financiera intermediaria avisará, por ley, al Sistema de Administración Tributaria.
  • Dicha institución deberá proporcionar información de las cuentas a nombre de los contribuyentes que excedieron ese monto.
  • No importa si el depósito se hace en moneda nacional o extranjera.
  • No importa si la persona es física o moral.
  • No se considerará depósito a las transferencias electrónicas, traspasos de cuenta, títulos de créditos y otro arreglo pactado entre instituciones financieras.

¿Qué pasa si no se aclara el origen del dinero?

En caso de que el SAT solicite al contribuyente aclarar el origen de los depósitos superiores a 15 mil pesos en efectivo y éste no lo haga, la autoridad podrá reclamar:

  • El pago del ISR correspondiente
  • Recargos

    No importa si la moneda es nacional o extranjera, el SAT podría pedir explicaciones | Fuente: Pixabay

  • Multas
  • Actualizaciones

Lo que se debe de hacer

Con el fin de evitar dolores de cabeza con las cuentas bancarias y la autoridad fiscal, deberías seguir los siguientes consejos:

  • Evitar prestar tus tarjetas de débito a terceros, pues el SAT podría detectar discrepancias fiscales.
  • En lugar de depósitos, puedes optar por las transferencias bancarias.
  • Tener cuidado sobre la documentación de sus ingresos: facturas, recibos de nómina, etc. Y asegurarse de declarar en tiempo y en forma.

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